BTC

$53928.191

-4.21%

ETH

$2262.605

-4.57%

BNB

$491.404

-2.97%

XRP

$0.526

-3.24%

قاموس المصطلحات

مرسل الأموال

21 نوفمبر 2023 - حول 3 دقائق دقيقة للقراءة

تلعب أجهزة إرسال الأموال دورًا حاسمًا في عالم العملات المشفرة وهي نوع محدد من شركات الخدمات المالية (MSBs) العاملة داخل الولايات المتحدة.

في الولايات المتحدة، الشركات التي تشارك بشكل متكرر في الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة على دراية جيدة بمفهوم ترخيص تحويل الأموال أو تحويل الأموال. وذلك لأنه بموجب التشريع الفيدرالي الأمريكي، يتم تصنيف العملة المشفرة كسلعة وتقع ضمن اختصاص شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN).

يصنف المنظمون الشركات العاملة في مجال العملات المشفرة على أنها شركات إرسال أموال، ويخضعونها لمتطلبات تنظيمية مختلفة. ينص قانون السرية المصرفية (BSA) على أن تحصل الشركات المرتبطة بالعملات المشفرة على تراخيص في كل ولاية تعمل فيها، باستثناء ولاية مونتانا.

تنطبق هذه المتطلبات التنظيمية على العديد من شركات العملات المشفرة، بما في ذلك معالجات الدفع، وبورصات العملات المشفرة، وأجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين، وبعض موفري محافظ العملات المشفرة.

لفهم أجهزة تحويل الأموال بشكل أكبر، دعنا نتعمق في الإرشادات المقدمة من شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN). في وثيقة توجيهية لعام 2013 بعنوان "تطبيق لوائح شبكة مكافحة الجرائم المالية على الأشخاص الذين يديرون العملات الافتراضية أو يتبادلونها أو يستخدمونها"، أوضحت شبكة مكافحة الجرائم المالية أن العملة الافتراضية والأموال الورقية تخضع لنفس القوانين التي تحكم تحويل الأموال.

وفقًا لشبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)، فإن محول الأموال هو فرد يقدم خدمات تحويل الأموال أو يشارك في تحويل الأموال. لذلك، فإن الشركات التي تقبل العملات المشفرة من العملاء نيابة عن تاجر أو تقوم بتبادل العملات الافتراضية مقابل أموال ورقية تقع ضمن تعريف أجهزة إرسال الأموال.

تعتبر أجهزة إرسال الأموال وسطاء مهمين في النظام البيئي للعملات المشفرة لأنها تسهل تحويل الأموال بين الأطراف المختلفة. أنها توفر خدمات تسمح للأفراد والشركات بإرسال واستقبال الأموال، سواء في شكل عملات مشفرة أو عملات ورقية تقليدية.

تتضمن هذه الخدمات عمليات مختلفة مثل جمع الأموال من العملاء، وتحويل العملات المشفرة إلى عملة ورقية، وتوزيع الأموال المحولة على المستلمين المستهدفين.

تتولى أجهزة إرسال الأموال مسؤولية ضمان الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC). تم وضع هذه اللوائح لمنع الأنشطة غير المشروعة مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب والاحتيال.

نظرًا لأن شركات تحويل الأموال تتعامل مع المعاملات المالية، فهي مطالبة بتنفيذ إجراءات أمنية قوية لحماية أموال العملاء ومعلوماتهم الشخصية. يتضمن ذلك تخزينًا آمنًا للبيانات، والتشفير، وعمليات التدقيق المنتظمة.

علاوة على ذلك، يجب على شركات تحويل الأموال الاحتفاظ بسجلات دقيقة لجميع المعاملات، والتي تخضع للتدقيق التنظيمي. تعمل هذه السجلات كدليل على الامتثال وهي ضرورية لأغراض التدقيق.

من المهم للشركات التي تعمل كمحولات أموال أن تمتثل لجميع اللوائح ذات الصلة وأن تحصل على التراخيص اللازمة في كل ولاية تعمل فيها. قد يؤدي عدم القيام بذلك إلى عقوبات شديدة وعواقب قانونية.

لتلخيص ذلك، فإن أجهزة إرسال الأموال هي كيانات تسهل تحويل الأموال، بما في ذلك العملات المشفرة، بين أطراف مختلفة. إنهم يلعبون دورًا حاسمًا في النظام البيئي للعملات المشفرة من خلال تمكين الأفراد والشركات من إرسال الأموال واستلامها بشكل آمن. ومع ذلك، فهي تخضع أيضًا لمتطلبات تنظيمية صارمة لضمان الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال و"اعرف عميلك".

الصورة الرمزية Coincu

المعلن / كاتب التعليق

كوينكو

قاموس المصطلحات

مرسل الأموال

تلعب أجهزة إرسال الأموال دورًا حاسمًا في عالم العملات المشفرة وهي نوع محدد من شركات الخدمات المالية (MSBs) العاملة داخل الولايات المتحدة.

في الولايات المتحدة، الشركات التي تشارك بشكل متكرر في الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة على دراية جيدة بمفهوم ترخيص تحويل الأموال أو تحويل الأموال. وذلك لأنه بموجب التشريع الفيدرالي الأمريكي، يتم تصنيف العملة المشفرة كسلعة وتقع ضمن اختصاص شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN).

يصنف المنظمون الشركات العاملة في مجال العملات المشفرة على أنها شركات إرسال أموال، ويخضعونها لمتطلبات تنظيمية مختلفة. ينص قانون السرية المصرفية (BSA) على أن تحصل الشركات المرتبطة بالعملات المشفرة على تراخيص في كل ولاية تعمل فيها، باستثناء ولاية مونتانا.

تنطبق هذه المتطلبات التنظيمية على العديد من شركات العملات المشفرة، بما في ذلك معالجات الدفع، وبورصات العملات المشفرة، وأجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين، وبعض موفري محافظ العملات المشفرة.

لفهم أجهزة تحويل الأموال بشكل أكبر، دعنا نتعمق في الإرشادات المقدمة من شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN). في وثيقة توجيهية لعام 2013 بعنوان "تطبيق لوائح شبكة مكافحة الجرائم المالية على الأشخاص الذين يديرون العملات الافتراضية أو يتبادلونها أو يستخدمونها"، أوضحت شبكة مكافحة الجرائم المالية أن العملة الافتراضية والأموال الورقية تخضع لنفس القوانين التي تحكم تحويل الأموال.

وفقًا لشبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)، فإن محول الأموال هو فرد يقدم خدمات تحويل الأموال أو يشارك في تحويل الأموال. لذلك، فإن الشركات التي تقبل العملات المشفرة من العملاء نيابة عن تاجر أو تقوم بتبادل العملات الافتراضية مقابل أموال ورقية تقع ضمن تعريف أجهزة إرسال الأموال.

تعتبر أجهزة إرسال الأموال وسطاء مهمين في النظام البيئي للعملات المشفرة لأنها تسهل تحويل الأموال بين الأطراف المختلفة. أنها توفر خدمات تسمح للأفراد والشركات بإرسال واستقبال الأموال، سواء في شكل عملات مشفرة أو عملات ورقية تقليدية.

تتضمن هذه الخدمات عمليات مختلفة مثل جمع الأموال من العملاء، وتحويل العملات المشفرة إلى عملة ورقية، وتوزيع الأموال المحولة على المستلمين المستهدفين.

تتولى أجهزة إرسال الأموال مسؤولية ضمان الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC). تم وضع هذه اللوائح لمنع الأنشطة غير المشروعة مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب والاحتيال.

نظرًا لأن شركات تحويل الأموال تتعامل مع المعاملات المالية، فهي مطالبة بتنفيذ إجراءات أمنية قوية لحماية أموال العملاء ومعلوماتهم الشخصية. يتضمن ذلك تخزينًا آمنًا للبيانات، والتشفير، وعمليات التدقيق المنتظمة.

علاوة على ذلك، يجب على شركات تحويل الأموال الاحتفاظ بسجلات دقيقة لجميع المعاملات، والتي تخضع للتدقيق التنظيمي. تعمل هذه السجلات كدليل على الامتثال وهي ضرورية لأغراض التدقيق.

من المهم للشركات التي تعمل كمحولات أموال أن تمتثل لجميع اللوائح ذات الصلة وأن تحصل على التراخيص اللازمة في كل ولاية تعمل فيها. قد يؤدي عدم القيام بذلك إلى عقوبات شديدة وعواقب قانونية.

لتلخيص ذلك، فإن أجهزة إرسال الأموال هي كيانات تسهل تحويل الأموال، بما في ذلك العملات المشفرة، بين أطراف مختلفة. إنهم يلعبون دورًا حاسمًا في النظام البيئي للعملات المشفرة من خلال تمكين الأفراد والشركات من إرسال الأموال واستلامها بشكل آمن. ومع ذلك، فهي تخضع أيضًا لمتطلبات تنظيمية صارمة لضمان الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال و"اعرف عميلك".

تمت الزيارة 167 مرة، 1 زيارة اليوم

اترك تعليق